CNBV multa al Banco del Bienestar con más de 4 mdp por fallas en controles; la institución promueve amparo

El Banco del Bienestar recibió cinco multas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) que, en su conjunto, superan los 4 millones de pesos. Las sanciones derivan de diversas omisiones y deficiencias detectadas por el órgano regulador en los mecanismos de control interno y registros de la institución financiera de desarrollo.

De acuerdo con el expediente del regulador, entre las fallas principales se encuentra la omisión de medidas preventivas en retiros de efectivo destinadas a evitar la comisión de delitos por parte de terceros. Asimismo, se detectó que el banco no reconoció contablemente de manera debida la totalidad de los costos asociados a la construcción y puesta en operación de sus sucursales.

Las sanciones fueron notificadas formalmente a la entidad bancaria el pasado 16 de abril. Ante esta determinación, el Banco del Bienestar promovió una demanda de amparo con el objetivo de frenar la difusión y ejecución de las penalizaciones.

En sus argumentos legales, la institución bancaria acusó a la CNBV de exponerla a un "daño reputacional irreversible e irreparable" al hacer públicas las sanciones. Bajo esta premisa, la defensa jurídica del banco solicitó ante los tribunales declarar inconstitucional el artículo de la ley financiera que faculta a la comisión reguladora a ventilar las amonestaciones y multas de los actores del sistema financiero.

En balance, las cinco multas aplicadas por la CNBV al banco de desarrollo se fundamentan en el incumplimiento de los siguientes rubros normativos:

Gestión de riesgos: Incumplir con las obligaciones de carácter prudencial relativas a la gestión integral de riesgos operativos.

Inconsistencias contables: Presentar registros financieros incorrectos respecto a la infraestructura y activos de sus sucursales.

Seguridad en ventanilla: Fallas en los esquemas de verificación y control al momento de procesar retiros de efectivo de las cuentas.

El proceso legal continuará en el Poder Judicial de la Federación, donde se determinará si se concede la suspensión definitiva al banco o si las multas y su publicación oficial quedan en firme de acuerdo con los lineamientos de transparencia de la CNBV.