6 consejos para realizar una Planificación Financiera exitosa para 2024

El final del 2023 está a pocos días y con ello el momento perfecto para reflexionar sobre los logros y prepararse para lo que está por venir. Además de los objetivos personales que queramos plantearnos para el 2024, en el mundo empresarial, una planificación financiera sólida es fundamental para comenzar el nuevo año con el pie derecho. Las pequeñas y medianas empresas (Pymes) en México están descubriendo cada vez más la importancia crucial de esta práctica para alcanzar el éxito sostenible.

Datos recientes revelan que aproximadamente el 60% de las empresas que realizan una planificación financiera rigurosa y constante tienen más probabilidades de alcanzar sus objetivos a largo plazo. Además, un estudio de la Asociación Mexicana de Contadores Públicos señala que las Pymes que se enfocan en una planificación financiera estratégica tienen un crecimiento anual sostenible del 20% en comparación con aquellas que no lo hacen.

A pesar de estos datos que indican la importancia de realizar una planeación, el 40% de las Pymes en México no tienen un plan financiero formal. De acuerdo con Kalto, una empresa enfocada en la automatización de cuentas por pagar y cobrar, esto puede exponer a las empresas a riesgos financieros significativos, como problemas de flujo de efectivo, falta de fondos para inversiones estratégicas o imprevistos operativos.

La ventaja es que como todo nuevo año que comienza lleno de nuevas oportunidades, también puede iniciar con nuevos hábitos que lleven a las empresas al siguiente nivel. Por ello, Dan Pinchasi, CEO de Kalto, nos comparte seis consejos que podemos poner en práctica como Pymes o emprendedores en busca de un nuevo negocio para este 2024:

1. Establecer Metas Claras y Realistas

Define metas financieras claras y alcanzables para tu empresa en el próximo año. La manera más sencilla de poder plantear los objetivos es que éstos puedan ser específicos, medibles, alcanzables, relevantes y con límite de tiempo (SMART).

2. Analizar y Prever Gastos e Ingresos

Realiza un análisis exhaustivo de tus gastos e ingresos. Considera posibles escenarios y planifica de acuerdo con diferentes niveles de actividad empresarial. Una gran manera de poder iniciar con esto es creando sinergia con empresas como Kalto que te ayudan a simplificar y automatizar este análisis, te ahorran horas de trabajo y además te proporcionan asistencia para guiarte en tu proceso de planeación.

3. Crear un Presupuesto Detallado

Elabora un presupuesto detallado que incluya todos los gastos, desde los operativos hasta los de inversión, y asigna fondos de manera estratégica. Plataformas como las que mencionamos anteriormente te ayudan a tener esta información en tiempo real, ya que tienen la administración de las facturas por cobrar y pagar, y una mejor visión de tu flujo de efectivo actual y a corto y mediano plazo.

4. Diversificar y Proteger tus Ingresos

Busca formas de diversificar tus fuentes de ingresos y considera la implementación de estrategias para proteger tus finanzas en caso de cambios económicos inesperados. De acuerdo a la experiencia de Pinchasi asesorando a Pymes en cómo gestionar su liquidez de manera asertiva, es importante priorizar los pagos, pero también negociar con clientes y proveedores fechas de pago que no pongan en riesgo el flujo de efectivo de tu empresa.

5. Invertir en Tecnología Financiera

Como mencionamos anteriormente, considera la adopción de herramientas tecnológicas financieras que simplifiquen y optimicen la gestión financiera de tu empresa. Una ventaja es que este tipo de avances tecnológicos están al alcance de todos. Puedes empezar a probar versiones gratuitas como la que ofrece Kalto para adentrarte en la automatización de procesos financieros e ir escalándolos de acuerdo con tus necesidades.

6. Revisar y Adaptarse

La planificación financiera no es estática. Debes revisar tu plan regularmente y ajustarlo según sea necesario en respuesta a cambios económicos o de mercado. Una vez por trimestre puedes hacer una revisión más profunda, sin embargo, siempre será mejor tener toda tu información actualizada para poder tomar decisiones acertadas en todo momento.

El éxito empieza con una planificación financiera inteligente. Al abordarla con seriedad y compromiso, las Pymes en México pueden sentar las bases para un año 2024 exitoso. La preparación financiera no solo proporciona un mapa para el éxito, sino que también ayuda a mitigar riesgos y a tomar decisiones estratégicas informadas.

Empieza el nuevo año con confianza y solidez financiera al planificar cuidadosamente el camino hacia tus metas empresariales.