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Lunes 29 de enero de 2024

Fraude de Yox Holding alcanza a Puebla, donde se calcula que hubo al menos 100 víctimas


El fraude de la financiera Yox Holding, que ha sumado más de 800 denuncias en entidades como Jalisco, Chihuahua y Durango, por montos que en conjunto superan actualmente los 500 millones de pesos, ha alcanzado a Puebla, donde se calcula que al menos una centena de personas hicieron inversiones de 10 mil a 300 mil pesos, cuya recuperación está en duda, según fuentes de la Delegación de la Fiscalía General de la República (FGR).

Autoridades financieras calculan que la suma por el fraude podría superar los mil millones de pesos.

Personal de la FGR instó a las personas engañadas a tramitar las denuncias correspondientes de manera individual, para poder establecer las causales de investigación en el fuero común, para cada entidad federativa, y aseguraron que acompañarán a sus pares estatales en las pesquisas.

La situación actual en torno a Yox Holding en México revela un complejo panorama de fraudes financieros que han afectado a numerosos inversores. Yox Holding, una empresa con operaciones en diversos estados de México incluyendo Guadalajara, Querétaro, Monterrey, Chihuahua, Durango, Ojinaga, Aguascalientes, Morelia, Oaxaca, Puebla y San Luis Potosí, ha sido acusada de defraudar a cientos de personas.

La empresa, cuya cara visible es un hombre llamado Carlos José Lazo Reyes, prometía a sus clientes rendimientos anuales por encima de 40 por ciento, mediante apuestas deportivas en Estados Unidos, atrayendo a inversionistas con perfiles específicos -jubilados, pensionados, micro y pequeños empresarios, entre otros- a través de asesores.

El fraude quedó al descubierto a principios de este mes, cuando los inversionistas dejaron de recibir sus dividendos y ya no hubo contestación de sus asesores ni de las oficinas centrales de Yox Holding.

Todo indica que la entidad federativa con mayor número de personas timadas es Jalisco, donde la fiscalía local llevaba abiertas hasta este domingo 710 carpetas de investigación con denuncias y testimonios de mil 60 personas, cuyas pérdidas se calculan en este momento en 518 millones de pesos.

En Jalisco se ha emitido una orden de aseguramiento de bienes muebles e inmuebles, marcas y patentes pertenecientes a varios individuos asociados a la empresa, incluido Carlos José Lazo Reyes. Esta orden incluye también el aseguramiento de bienes de las marcas asociadas a Yox Holding. Estas medidas buscan prevenir la transferencia de propiedades que puedan ocasionar daño patrimonial a terceros.

Además se han llevado a cabo cateos en inmuebles donde operaba la financiera, asegurando diversos documentos relacionados con la posible comisión del delito de fraude.

Modus Operandi

El modus operandi de Yox Holding consistía en una variante del clásico esquema Ponzi, un modelo de negocio insostenible basado en el reclutamiento de financieros con la promesa de pagos o servicios a cambio de enlistar a más personas en el esquema, en lugar de suministrar inversiones o vender productos o servicios legítimos.

La característica principal de este tipo de esquemas, también conocido como “Pirámide” es que la fuente principal de ingresos proviene de las aportaciones de nuevos miembros, no de la venta real de productos o servicios.

“En la fórmula Ponzi las personas en la parte superior de la pirámide reciben comisiones de los que están debajo de ellas en la estructura. Los nuevos participantes pagan una suma de dinero para unirse y se les dice que podrán recuperar su inversión y ganar más al reclutar a más personas. Sin embargo, dado que el esquema depende del enganchamiento continuo de nuevos integrantes, eventualmente se vuelve insostenible porque se agota la cantidad de posibles reclutas. Cuando el esquema colapsa, la mayoría de los participantes pierden su dinero, excepto aquellos que están en los niveles más altos de la pirámide”, explicó Karla López, especialista en Derecho Mercantil de la Barra Libre de Abogados Democráticos de Puebla (BLADP).

En el caso de Yox Holding los diseñadores del fraude atraían inversores asegurándoles que tenían tecnología para pronosticar con suma exactitud los resultados de eventos deportivos en Estados Unidos. Utilizaban a promotores a los que designaba “asesores” para expandir su red de clientes, enfocándose en personas con amplios círculos sociales y reconocimiento. Sin embargo, la empresa no estaba regulada por autoridades financieras ni sujeta a leyes establecidas, operando únicamente como una sociedad mercantil dedicada a generar rendimientos a través de apuestas deportivas.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emitió una alerta en 2022 sobre varias empresas, incluyendo a Yox Holding, por captar recursos del público sin autorización. En respuesta, la financiera nterpuso un amparo indirecto, logrando que el juzgado decimosegundo de Distrito en Materia Administrativa en la Ciudad de México ordenara al organismo retirar el nombre de la compañía del listado.

“No obstante, no se tiene información de que la CNBV haya realizado acciones adicionales contra la firma, como una opinión de delito por captación ilegal de recursos”, dijo Karla López en entrevista.